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如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

加密货币领域 205人已围观

简介在过去的一年里,DeFi占领了密码货币领域,提供了可持续的高收益,达到了传统存款账户的50-100倍。 由于DeFi基准利率已经稳定在20%的范围内,我们来看看可以实现这种收益率的几种方...

在过去的一年里,DeFi占领了密码货币领域,提供了可持续的高收益,达到了传统存款账户的50-100倍。 由于DeFi基准利率已经稳定在20%的范围内,我们来看看可以实现这种收益率的几种方法。

如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

采用DeFi的最大理由是超过传统银行存款和支票账户提供的利率的高利率。 像ave和Compound这样的DeFi项目可以促进基于区块链的货币市场,提供各种资产的收益,帮助投资者“躺着赚钱”。

最近,由于各种原因,DeFi基准利率,即期望通过DeFi稳定收益的基准利率徘徊在20%左右。 这个数字将来有可能发生变化和下跌,但目前的收益是股市投资预期的两倍以上,初期投资约3年翻了一番。 对目前DeF领域的投资者来说,收益非常大,但伴随着许多不同的风险和不确定性。 让我们看看通过DeFi可以稳定获得20%以上收益率的五种方法,它们是如何工作的,以及可以预计它们将持续多久。

第一个最广为人知的选择是Anchor Protocol,这是基于Terra区块链的高收益储蓄平台。 Anch允许用户存入ust(Terra生态的算法稳定硬币),赚取约20%的年收益率) APY。 虽然Anchor的功能与其他DeFi市场(如Aave和Compare )一样,但它具有一个独特的附加功能,即当用户从合同中借钱时,会将担保资产作为抵押品进行提取。 这些担保资产,例如bETH和bLUNA被质押,同时继续赚取利息。 LA的利率在5%左右,质押率为200%,这笔抵押占贷款人获得利率的一半。

如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

另一方面,由于ANChor将Anc令牌发放给借款人,借款人目前正在接受贷款激励。 ANC的分发率现在比借款利率高12%,这意味着他们实际上是在向人们借钱从平台上。 从长远来看,这显然是不可持续的,如果激励枯竭,高利率是否会持续还没有被观察到。 尽管如此,目前提供稳定的高收益,似乎不会马上消失。

获得收益的另一个吸引人的选择来自于中心化交易所(如SUSHI和Dfyn )的流动性开采池。 所有的DEX为了成功都需要一件事。 流动性。 因为没有流动性,任何人都不能在不影响资产价格的情况下进行交易,所以他们支付的价格不能反映资产的真正市场价值。 DEX为部分代币提供流动性奖金。 这些流动性奖金通常用DEX的本地令牌支付。 例如,PanCAKESwap的cake和SUSHISwap的Sushi。

提供流动性的主要风险之一是无常损失,一种资产的价格涨幅比另一种资产的价格要大。 因为在许多情况下,提供流动性需要资产与美元的价值保持1:1的比率,所以一项资产的价格上涨意味着,希望单纯持有该资产,而不是提供流动性。 但是,如果价格下跌,损失就会消失。 另外,如果流动性激励足够高,无常可能并不重要。

如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

在比较安全的矿山中提供高APY的两个DEX是Polygon区块链上的Dfyn和Harmony区块链上的Sushi。 Dfyn为UST-USDT提供38%的APY,为USDC-USDT提供28%的APY,所有这些都由Dfyn支付。 Sushi提供20%的bscBUSD-BUSD和22%的BTC-ETH,用ONE和Sushi支付。 两种情况下,Dfyn的速率都很高,但与SUSHI和ONE相比,令牌不是很成熟,波动性很大,所以SUSHI可能是更安全的选择。

如何用DeFi以4种不同方式赚取20%的年收益率?

如果觉得向密码货币提供流动性风险太大,也可以向通过Mirror Protocol代币化的股票提供流动性。 Mirror是基于Terra的区块链,允许用户造币、交易、做空苹果、亚马逊、特斯拉等代币化股票。 他们还提供流动性开采的激励措施,为他们的交易对提供流动性。 如果对AAPL-UST这样的组合提供流动性,投资者可以获得34%的利润,对于波动较大的股票,投资者可以获得更高的利润。

对普通投资者来说,每年20%的收益几乎不可能实现。 但是,多亏了DeFi的力量,这成为了可能。 至少短期内是这样。 随着更多用户加入DeFi,收益率可能会下降。 因此,现在DeFi用户应该尽快利用这个利率,让自己变得足够富裕。

Tags: 加密货币领域

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